Начиная с 2022 года, многие российские компании сталкиваются со сложностями при попытках вести ВЭД. Юридическим лицам теперь непросто открыть расчетные счета в иностранных банках. Однако выход есть. В некоторых странах СНГ, а также в Грузии, в отличие от той же Центральной Европы, нерезиденты имеют возможность заводить корпоративные счета на довольно выгодных условиях. Подробности — ниже.
Зарубежный счет для российской компании
Зарубежный счет необходим компании для работы на международных рынках. И именно в таких странах, как Армения и Казахстан, открыть его выгоднее, чем где-либо еще. Там это можно сделать без дополнительной регистрации филиала или представительства. Также в банках этих государств доступны:
- мультивалютные счета;
- льготные режимы налогообложения;
- возможность удаленного открытия.
Кроме того, размещение средств в разных юрисдикциях снижает финансовые риски и обеспечивает большую безопасность активов. На что еще нужно обратить внимание при выборе кредитной организации, рассказывали здесь.
Нельзя отрицать: все вышеперечисленное — это заметные плюсы на фоне общемировой ситуации, когда большинство банков рассматривает бенефициаров из России как клиентов со статусом high-risk и предъявляет повышенные требования к предоставляемым документам. Собственно, о бумагах, которые нужны для того, чтобы компания открыла счет за рубежом, и пойдет речь далее.
Перечень документов
В разных кредитных организациях этот перечень может отличаться. Но, в основном, потребуются следующие документы:
- удостоверяющие личности и полномочия руководителей компании (чаще всего, это загранпаспорт);
- подтверждающие статус компании как юридического лица (с апостилем);
- отражающие структуру владения и управления компанией;
- подтверждающие источник происхождения средств;
- свидетельствующие, что в отношении фирмы не инициирована процедура банкротства;
- финансовые отчеты и бизнес-план.
Важные нюансы
Компании, открывшие расчетные счета в зарубежных банках, обязаны:
- в течение месяца направить уведомление в ФНС;
- направлять в налоговую сведения о движении средств на счете ежеквартально в срок до 30-го числа месяца, следующего за отчетным кварталом.
Важно! В случае нарушения штрафы могут достигать 1 млн рублей. Кроме того, все операции должны соответствовать требованиям законодательства РФ о валютном контроле.
Счет ООО в иностранном банке
ООО — одна из организационно-правовых форм компании. Вот, что нужно знать при открытии в этом случае счета в иностранном банке.
- Для начала необходимо определиться с государством и кредитной организацией. Исследуйте юрисдикции, которые наиболее соответствуют вашим бизнес-целям и условиям налогообложения. Остановите выбор на банке с надежной репутацией и хорошими условиями обслуживания.
- После подготовки документов пройдите проверку (Due Diligence). Она нужна банкам для соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Подготовьтесь к предоставлению дополнительной информации по запросу банка.
- Заполните анкету, подайте заявление и дождитесь решения банка.
Открытие счета для юридического лица в иностранном банке может существенно упростить ведение международного бизнеса и повысить его эффективность. Однако данный процесс требует тщательной подготовки и соблюдения всех юридических и регуляторных требований.
Транзитный счет в иностранном банке
Транзитный счет в иностранном банке относится к категории специальных счетов. Валюта на нем хранится временно — она зачисляется при переводе из другой страны и лежит до тех пор, пока предприниматель проходит валютный контроль. Затем деньги уходят на валютный счет.
Что важно помнить
Особенности транзитного счета, которые надо знать, чтобы открыть его в зарубежном банке как физическому, так и юридическому лицу:
- он открывается автоматически;
- его заводят одновременно с валютным счетом в одной и той же валюте;
- отдельно его открыть невозможно;
- его нет в плане счетов бухучета.
На этот счет зачисляются все денежные средства, поступившие в валюте. Исключения:
- перевод денежных средств между своими валютными счетами внутри банка;
- перевод из уполномоченного банка по заключенному между ним и клиентом договору;
- перевод средств клиенту-резиденту, имеющему валютный счет в том же банке, если платеж разрешен по валютному законодательству;
- возврат ошибочно списанных средств.
Списание средств
Многие клиенты задаются не только вопросом, может ли (и как) российская компания открыть счет в иностранном банке, но и тем, какие варианты списания существуют с транзитного счета. Итак, деньги можно использовать, чтобы:
- продать иностранную валюту и зачислить сумму на расчетный счет в рублях;
- вернуть нерезиденту ошибочно зачисленные на счет деньги;
- зачислить деньги в иностранной валюте на специальный счет клиента;
- оплатить расходы из утвержденного ЦБ РФ перечня, в том числе по международной транспортировке, страхованию и экспедированию груза, уплате пошлин и таможенных сборов, комиссии банков и других платежей.
Однако в этих ситуациях платежи также проходят валютный контроль, поэтому деньги замораживаются на транзитном счете.
Открыть счет в Армении
Армянские банки рады клиентам из России и открывают счета нерезидентам. Однако каждый случай рассматривается в индивидуальном порядке. Важно, чтобы фирма имела состоявшийся прибыльный бизнес, а ее руководство могло подтвердить это для представителей банка.
Открыть счет можно в следующих банках Армении: Ardshinbank,Unibank, ArmBusinessBank (ABB), Converse Bank, Ararat Bank, IdBank, Ameria, Evocabank, ACBA, Ineco.
Стоит учесть ряд аспектов:
- открытие счета как для местной, так и для нерезидентной компании требует подтверждения связи с Арменией;
- нужно быть готовым приехать в Ереван;
- нет требования о минимальном размере капитала регистрируемой фирмы;
- проведение платежей с Россией в рублях, транзакции в долларах и евро доступны, но к ним возможно повышенное внимание со стороны банков-корреспондентов;
- счет не откроют, если деятельность фирмы связана с криптовалютой и бинарными опционами или если у партнеров компании есть упоминания криптоактивов на сайте.
Открыть счет компании в Казахстане
Казахстан — это та страна, которая не находится под санкциями. Это делает открытие корпоративного счета для российских компаний там выгодным и безопасным. К тому же, в стране широко распространен русский язык, что облегчает коммуникацию с банками и госорганами.
Открыть счет иностранной компании можно в Kaspi Bank, Altyn bank, JUSAN Bank, Freedom bank, Bank CentrCredit или Eurasian bank.
И, конечно, при работе с банками в Казахстане следует учесть некоторые моменты:
- доступные валюты счета — RUB, USD, EUR, KZT, GBP, CNY (с опцией добавления валюты других стран);
- мало отказов в открытии счета и разумные требования банковского compliance;
- гибкие тарифные системы для разных категорий клиентов;
- необходимость личного присутствия при открытии счета.
Как открыть счет российской компании в Грузии
Открыть корпоративный счет в Грузии можно удаленно. Это опция доступна в том числе и российским компаниям. Однако до того, как ей воспользоваться, имейте в виду: местные банки теперь требуют активных операций в стране регистрации.
Получить обслуживание можно во всех основных кредитных организациях страны: Bank of Georgia, Credo Bank, TBC Bank, Liberty Bank, SOLO Bank и т.д.
О чем стоит знать:
- налоговую отчетность можно подавать самостоятельно в электронном виде;
- мультивалютный счет доступен в GEL, USD, EUR, GBP и CHF;
- действуют специальные курсы обмена иностранной валюты;
- при этом денежные переводы с Россией осуществляются сложно из-за отключения нашей страны от системы swift.
Важно! Некоторые банки в Грузии легко открывают счета, не задавая вопросов. Из-за этого возможны случаи мошенничества. Особенно это касается ситуаций, возникающих при удаленном открытии счета по доверенности. Будьте крайне аккуратны, выбирая своего представителя.
Если у вас остались вопросы или вам нужна помощь в открытии счета за границей, обратитесь к нашим специалистам за бесплатной консультацией. Они помогут пройти весь процесс с минимальными усилиями и максимальной эффективностью.
Вернуться в раздел "Главные темы"